Артем Сычев (ЦБ): мошенники редко используют криптовалюту для вывода денег

28 июня

Топ-руководитель Банка России высказал мнение, что мошенники предпочитают обналичивать украденные деньги с банковских карт, чем «рисковать» через обменные биржи криптовалют.

Первый замдиректора департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев заявил в интервью ТАСС, что мошенники в России не так уж часто выводят похищенные денежные средства при помощи криптовалюты, предпочитая их обналичивать.

Это мнение отличается от прежней позиции ЦБ, согласно которой криптовалюты в России непосредственно связаны с мошенничеством и активно используются как инструмент для отмывания денежных средств, полученных преступным путем.

Сычев выразил позицию Банка России в следующей форме:

«В Российской Федерации это используется крайне редко. Да, иногда криптовалюты используют для вывода средств, но сейчас это не носит массовый характер, потому что гораздо проще злоумышленнику получить наличность».

По мнению топ-руководителя Банка России, главным инструментом для преступного отмывания денежных средств мошенниками сейчас является банковская карта. Злоумышленники применяют ее не более 2-4 раз для вывода похищенных денежных средств и после этого избавляются от карты, считая ее «засвеченной».

В создавшейся ситуации, со слов Сычева, ЦБ отслеживает методы вывода денежных средств и выстраивает дополнительные меры защиты.

«Не так важно, какая технология в ближайшее время будет развиваться – искусственный интеллект или роботизация. Для нас важнее понимать, какие технологии и методы может использовать злоумышленник не просто для атаки, но и для вывода денег. Наш вектор внимания будет обращен как раз в эту сторону».

«Например, если мы увидим, что злоумышленники обучатся быстро выводить деньги по какому-то определенному каналу – а мы это увидим, – то соответственно будем выстраивать дополнительные меры защиты по этому направлению», – добавил он.

Мнение

Это заявление Сычева нужно оценивать сейчас не изолированно, а к в контексте требований международных организаций, к которым Банк России должен также обращать внимание. В данном случае речь видимо идет о Группe разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Недавно эта организация опубликовала новые рекомендации, поясняющие, как законы о борьбе с отмыванием денег должны применяться по отношению к биткоину и другим криптовалютам.

Дело в том, что в FATF уже приняли решение, что рынок криптовалют существует и требует регуляции со стороны уполномоченных органов. В этой связи перед Банком России стоит непростая задача. С одной стороны, он пока не признал легальность криптовалют и поэтому не регулирует их оборот. Это создает предпосылки в первую очередь именно для незаконного обращения и использования криптовалют для преступного отмывания. В результате на Банк России падает тень соучастия, хотя очевидно, что это не является его целью.

В результате остается лишь уповать на то, что несмотря на отсутствие регуляторных правил Банк России все равно продолжает активно мониторить российский рынок, контролируя его по вопросам AML.

Войдите на сайт, чтобы оставить комментарий
0 комментариев
Популярные
Новые

Рассылка

Подписывайтесь на обновления и анонсы

18+
Москва, Берсеневская набережная 6/2
+7 (495) 118-41-48
2019 © Blockchain.ru, Сделано в Charmer
  • Дисклеймер
  • Пользовательское соглашение
  • Политика конфиденциальности

К сожалению, браузер, которым вы пользуйтесь, устарел и не позволяет корректно отображать сайт. Пожалуйста, установите любой из современных браузеров, например:

Google Chrome Firefox Opera