Будут ли российские банки блокировать счета клиентов за операции с криптобиржами

9 ноября

Российские банки получили право блокировать счета клиентов при проведении ими сомнительных операций, но критерии, по которым финансовые операции могут быть отнесены к сомнительным, пока не определены. Могут ли попасть операции с криптовалютами в их список пока неясно.

Правительство РФвнесло вГосударственную Думу законопроект, разработанный Министерством финансов, который дает право банкам блокировать карты исчета клиентов втом случае, если проводимые ими финансовые операции представляются кредитным организациям подозрительными.

Эта законодательная инициатива властей привела квсплеску активности всоциальных сетях: пользователи опасаются возможной массовой блокировки личных счетов вбанках без веских натооснований, атакже выражают беспокойство, нестанутли кредитные организации злоупотреблять предоставленным имправом.

Сразуже стоит подчеркнуть, что подготовленный документ носит название «Овнесении изменений вотдельные законодательные акты Российской Федерации (вчасти противодействия хищению денежных средств)». Таким образом, закон изначально нацелен нато, чтобы защитить добропорядочных граждан иосложнить жизнь исключительно мошенникам, пытающимся похитить деньги сосчетов юридических ифизических лиц, анеограничить ихвихфинансовой свободе

Для этого Минфин предлагает дать право банкам приостанавливать насрок додвух рабочих дней перевод денег при выявлении признаков совершения такого перевода без согласия плательщика. При подозрении нахищение денег банк должен сразуже связаться склиентом, чтобы получить подтверждение онеобходимости провести проверку платежа.

То, как будет работать вновь принятый закон, вомногом зависит отдополняющих его подзаконных актов. Вданном случае мыимеем ввиду разработку критериев, покоторым финансовые операции, проводимые клиентами, могут быть отнесены кразряду подозрительных. Эта работа будет поручена Центробанку, иотточности формулировок регулятора зависит, будутли возникать проблемы узаконопослушных граждан.

Еще одним подводным камнем станет право самих кредитных организаций дополнять или изменять перечень установленных ЦБРФпризнаков всоответствии сособенностями ихдеятельности. Важно понять, имеетсяли ввиду вданном случае право законодательной инициативы илиже кредитные организации, недожидаясь ответа отвышестоящей инстанции, будут выстраивать отношения склиентами наоснове собственных критериев иоценок.

Если ситуация будет развиваться повторому варианту, нельзя исключить возникновения неразберихи вбанковском секторе вцелом, поскольку укаждого банка будут собственные критерии для блокировки счетов. Причем проблемы уклиентов возникнут неиз-за злоупотребления банков своими полномочиями, аиз-за ихжелания перестраховаться.

Как это может сказать накрипторынке?

Например, известно, что некоторые банковские учреждения США вводят запрет налюбые операции клиентов, совершаемые ими скредитных счетов вадрес получателей— криптобирж. Согласно правилам этих банков, легальными считаются только операции скриптобиржами, совершаемые сдебетовых счетов.

Сдругой стороны, новый законопроект может стать дополнительной мерой защиты против мошенников, которые нелегальным путем смогли получить данные одоступе ксчетам владельцев криптокошельков. Любые несанкционированные попытки снять денежные средства сбанковских счетов клиентов будут блокироваться банками как подозрительные.

Поэтому пока рано бить тревогу, что новый законопроект способен ограничивать возможности участия российских граждан всовершении операций накриптовалютном рынке. Следует дождаться, когда закон вступит всилу иубедиться, что банки будут сохранять лояльность квыбору финансовых инструментов своих клиентов.

Источник

Войдите на сайт, чтобы оставить комментарий
0 комментариев
Популярные
Новые

Рассылка

Подписывайтесь на обновления и анонсы

18+
Москва, Берсеневская набережная 6/2
+7 (495) 118-41-48
2018 © Blockchain.ru, Сделано в Charmer
  • Дисклеймер
  • Пользовательское соглашение
  • Политика конфиденциальности

К сожалению, браузер, которым вы пользуйтесь, устарел и не позволяет корректно отображать сайт. Пожалуйста, установите любой из современных браузеров, например:

Google Chrome Firefox Opera