Евросоюз готовится усилить контроль над крипторынком

19 декабря

Внесены ряд существенных поправок в «Четвертую директиву ЕС», описывающую законодательные требования по борьбе с отмыванием денежных средств.

Европарламент внес ряд важных изменений в Закон 2015 года, который часто называют «Четвертой директивой по борьбе с отмыванием денежных средств» (Fourth Anti-Money Laundering Directive). Согласно поправкам, теперь в список компаний, попадающих под более строгие ограничения и упрощенные процедуры доступа властей к данным о финансовой деятельности, отнесены компании, бизнес которых связан с использованием криптовалют.

Четвертая директива Европарламента

Четвертая директива по борьбе с отмыванием денег была принята Европарламентом 20 мая 2015 года. Суть Директивы состоит в том, что она обязывает страны Евросоюза поддерживать в актуальном состоянии Единый реестр собственников коммерческих компаний и предоставлять доступ к нему государственным органам и рядовым гражданам. Реестр содержит различную информацию о бенефициарах корпоративных структур и других юридических лиц.

Чтобы получить доступ к Реестру частному лицу, ему требуется доказать обоснованный интерес в выяснении возможных фактов отмывания денег или финансирования терроризма. Таким лицом может выступать, например, журналист или сотрудник неправительственной организации.

Директива обязывает представлять данные о совершенных некогда операциях, которые позволили получить незаконные доходы, которые позднее были легализованы.

В то же время доступные через Реестр сведения об организациях ранжированы по возможности доступа к ним для разных групп лиц. Например, получить сведения о трастах — компаниях, истинные владельцы которых передали свое право на управление другим лицам — разрешено только «уполномоченным сторонам», например банкам, когда они выполняют проверку правового статуса клиента.

Четвертая директива Европарламента распространяется также на тех, кто имеет «непосредственное отношение к политике»: законодателей, судей, руководителей государства, а также членов их семей. По мнению авторов директивы, названные лица подвержены «особым коррупционным рискам», поэтому подлежат контролю со стороны общества.

Интересно отметить, что многие требования о едином реестре, включенные в принятую редакцию Четвертой Директивы, изначально отсутствовали в законопроекте. Однако на стадии его обсуждения они были добавлены в Закон по предложению самих депутатов Европарламента.

Новые поправки в Четвертую директиву

Германское издание Deutsche Welle назвало пять основных пунктов, содержащих оснвоной смысл внесенных поправок:

  1. Новая редакция обязывает бизнес-платформы, имеющих отношение к использованию криптовалют («биткоинов») и провайдеров криптокошельков, собирать полные данные о своих клиентах для их идентификации.
  2. Вводятся ограничения на дебетовые (pre-paid) банковские карты, которые будут приниматься для обработки.
  3. Вводятся новые требования к компаниям и клиентам «доверенного списка» для повышения прозрачности их финансовой деятельности.
  4. Национальные службы, осуществляющие надзор за финансовой деятельностью, получают более широкий доступ к информации, в том числе доступ к счетам в национальных банках.
  5. Частные лица, проявившие законный интерес, получают доступ к данным о бенефициарах трастов — компаний, зарегистрированных на одно лицо, но передавшим право на их управление другим лицам.

В ходе подготовки поправок выявилась особая позиция ряда стран. В их число попали Ирландия, Кипр, Великобритания, Мальта и Люксембург. Они выступали против вводимых поправок.

Новые поправки в Четвертую директиву прокомментировала Вера Джуроу, комиссар Евросоюза по вопросам юстиции. Она заявила: «Новое соглашение позволит добиться большей прозрачности для предотвращения отмывания денежных средств и прекращения финансирования терроризма».

Согласно закону, новые поправки должны быть внесены в национальные законодательства стран ЕС к началу 2019 года.

Источник

 

Оставайтесь в курсе и следите за развитием событий на сайте blockchain.ru! Присоединяйтесь к обсуждениям самых интересных тем в нашем сообществе Facebook. А для того, чтобы оперативно узнавать о горячих новостях, подписывайтесь на наш телеграм-канал.

Войдите на сайт, чтобы оставить комментарий
0 комментариев
Популярные
Новые

Рассылка

Подписывайтесь на обновления и анонсы

18+
Москва, Берсеневская набережная 6/2
+7 (495) 118-41-48
2018 © Blockchain.ru, Сделано в Charmer
  • Дисклеймер
  • Пользовательское соглашение
  • Политика конфиденциальности

К сожалению, браузер, которым вы пользуйтесь, устарел и не позволяет корректно отображать сайт. Пожалуйста, установите любой из современных браузеров, например:

Google Chrome Firefox Opera