Криптовалюты позволяют проводить незаконные финансовые операции под носом у банков

1 апреля

За три года объем сомнительных операций, проводимых через банки, сократился в 4,5 раза, говорится в макропрогнозе РЭУ им. Г.В. Плеханова. В этой ситуации криптовалюта играет роль лазейки для вывода из страны «серых» денег.

РЭУ им. Г.В. Плеханова опубликовало макропрогноз, согласно которому по итогам 2018 года объем сомнительных операций, проводимых кредитными организациями России, составил 243 млрд рублей. Тремя годами ранее этот показатель находился на уровне 1,1 трлн рублей, пишут «Известия».

Отмечается, что объем незаконного обналичивания сократился в 3,4 раза, а вывод средств за рубеж – в 7,5 раза. Авторы доклада полагают, что это может быть связано с сокращением количества банков, через которые осуществлялись незаконные операции.

Оздоровление сектора Центробанком привело финансовую отрасль к более цивилизованным практикам. Снижение количества кредитных организаций с валютной лицензией сужает спектр возможностей для нелегального вывода средств за границу, отмечается в макропрогнозе.

Однако независимые эксперты не уверены, что причины позитивной на первый взгляд статистики состоят исключительно в расчистке отрасли от недобросовестных игроков.

Отчасти объемы сомнительных операций сокращаются только на бумаге, полагает профессор РАНХиГС Юрий Юденков. По его словам, банки научились обходить острые углы: с помощью юридических и бухгалтерских «трюков» сделки и отчетность, попадающие к регулятору и контрольно-надзорным органам, преподносятся как абсолютно благонадежные.

«Трюки» с выводом и криптовалюта

В то же время в последние годы из-за бурного роста рынка криптовалют существенный объем финансовых операций попросту пропал из поля зрения регуляторов, считает руководитель аналитического департамента компании «ФинИст» Катя Френкель. По ее словам, многие транзакции просто не попадают в официальные данные.

Если работа финансовых рынков регламентируется законодательством в каждой стране, то криптовалюта не регулируется и, следовательно, менее подконтрольна финансовым органам.

По мнению эксперта, криптовалюта сейчас играет роль лазейки для вывода из страны «серых» денег. Это стало возможным благодаря тому, что невозможно раскрыть информацию о криптокошельках, их содержимом и владельцах. Остается также невыясненным, к какой юрисдикции относятся эти активы и кто должен и имеет право их контролировать.

В будущем объемы операций через криптовалюту будут только расти, считает Юрий Юденков. В том числе и международные транзакции, и связанные с обналичкой средств, так как сервисов конвертировать криптовалюту в традиционные фиатные деньги довольно много.

Эксперт видит в этом угрозу, поскольку у криптокошельков нет лицензии, следовательно, некому и следить за их содержимым. В результате любой гражданин сможет вывести из страны криптовалютные средства, и об этом ни налоговая, ни Минфин, ни ЦБ не узнают.

Статистика знает все

«Качественную» маскировку сомнительных операций под рыночные отражают статистические данные, прежде всего – сведения о легальном оттоке капитала за рубеж. Если с 2013 года показатель уменьшался, то с 2015 года он неуклонно увеличивается.

Например, в 2018 году, по данным ЦБ, он вырос в 2,7 раза, до $67,5 млрд, а за январь-февраль 2019 года был зафиксирован двукратный рост по сравнению с аналогичным периодом годом ранее ($18,6 млрд за два месяца), отмечает первый замдиректора Института актуальной экономики Иван Антропов.

Действия Банка России по борьбе с нарушениями на финрынке не стоит недооценивать, считают эксперты рынка. Он ведет борьбу с сомнительными операциями с 2013 года. И если тогда насчитывалось более тысячи кредитных организаций, то сейчас их меньше 500.

Войдите на сайт, чтобы оставить комментарий
0 комментариев
Популярные
Новые

Рассылка

Подписывайтесь на обновления и анонсы

18+
Москва, Берсеневская набережная 6/2
+7 (495) 118-41-48
2019 © Blockchain.ru, Сделано в Charmer
  • Дисклеймер
  • Пользовательское соглашение
  • Политика конфиденциальности

К сожалению, браузер, которым вы пользуйтесь, устарел и не позволяет корректно отображать сайт. Пожалуйста, установите любой из современных браузеров, например:

Google Chrome Firefox Opera