В Нацбанке Республики Беларусь рассказали, какие операции с криптовалютой будут считать «подозрительными»

24 марта

«Согласно этим стандартам, банкам нужно должным образом проводить идентификацию клиентов, мониторинг операций, направлять сообщения в Департамент финансового мониторинга».

Как сообщает БелТА, с 28 марта в Беларуси начинает действовать декрет № 8, согласно которому будут созданы беспрецедентные условия работы в Парке высоких технологий. Будут полностью устранены барьеры для внедрения новых технологий, сформирована экосистема инноваций, а также внедрены блокчейн-бизнесы. Также, он вводит регулирование криптоопераций.

Декрет № 8 основан на выпущенном Нацбанком постановлении № 62, согласно которому в Инструкцию о требованиях к правилам внутреннего контроля пунктами вводятся дополнения, касательно операций с токенами.

Согласно декрету, резиденты Парка высоких технологий могут проводить операции с токенами исключительно с помощью специальных операторов блокчейн-платформ и криптообменников. К слову, юридические лица могут воспользоваться этими операторами, даже не будучи резидентами парка.

«При этом все резиденты ПВТ, работающие с цифровыми знаками, будут иметь текущие расчетные счета в белорусских банках. Постановление № 62 как раз и призвано установить границы банковского контроля в этой части, показать, где банки могут выявить какие-то подозрительные операции, в том числе, возможно, связанные с финансированием терроризма», — пояснили в Нацбанке.

«Все страны мира эти стандарты выполняют. У FATF уже есть специально разработанные стандарты по криптовалютам. Крипта в мире имеет не очень хорошую репутацию, с ней часто связывают финансирование терроризма, торговлю оружием и наркотиками», — также отметили представители регулятора.

«Согласно этим стандартам, банкам нужно должным образом проводить идентификацию клиентов, мониторинг операций, направлять сообщения в Департамент финансового мониторинга. Проверять по спискам террористов подозрительных лиц. И именно под закон № 165-З мы разрабатывали нашу инструкцию. Белорусские банки уже с 2008 года работают согласно ее положениям», — добавили в Нацбанке.

В Инструкцию, согласно постановлению № 62, включены два новых признака подозрительности. Первый состоит в том, что клиент осуществляет финансовую операцию в размере близком по значению или превышающем 1000 базовых величин (1 БВ составляет 24,5 белорусских рубля), связанную с куплей-продажей токенов за фиат или электронные деньги, если это не связано с характером деятельности клиента, а также если отсутствует источник происхождения денег. Второй — в том, что клиент осуществляет такую же операцию с нерезидентами без участия резидента Парка высоких технологий.

При этом в Нацбанке подчеркнули, что банки не будут совершать криптоопераций, они будут только совершать платежи за купли-продажу токенов.

«При этом нельзя сказать, что все операции с фиатными деньгами, которые будут каким-то образом соприкасаться с криптовалютами, будут считаться высокорисковыми. Если клиент — это резидент ПВТ и ему разрешено проводить такие операции, то это будет считаться его нормальной деятельностью. Но если это будет необычно для клиента, то банк будет считать операцию подозрительной», — обратили внимание специалисты.

При этом банки, руководствуясь Инструкцией, имеют право вводить у себя дополнительные признаки подозрительных операций по своему усмотрению.

Читайте также наш материал о том, как уровень жизни влияет на принятие криптовалют!

 

Оставайтесь в курсе и следите за развитием событий на сайте blockchain.ru! Присоединяйтесь к обсуждениям самых интересных тем в нашем сообществе Facebook. А для того, чтобы оперативно узнавать о горячих новостях, подписывайтесь на наш телеграм-канал.

BН
Новостной отдел Blockchain.ru
@dorogayaredakzia
Войдите на сайт, чтобы оставить комментарий
0 комментариев
Популярные
Новые

Рассылка

Подписывайтесь на обновления и анонсы

18+
Москва, Берсеневская набережная 6/2
+7 (495) 118-41-48
2018 © Blockchain.ru, Сделано в Charmer
  • Дисклеймер
  • Пользовательское соглашение
  • Политика конфиденциальности

К сожалению, браузер, которым вы пользуйтесь, устарел и не позволяет корректно отображать сайт. Пожалуйста, установите любой из современных браузеров, например:

Google Chrome Firefox Opera