В Швейцарии проверка KYC будет проводиться финансовыми учреждениями более регулярно

25 декабря

Наблюдаемое на примере Швейцарии «затягивание гаек» приведет к тому, что банки начнут еще более подозрительно относиться и считать подозрительной любую операцию, в том числе связанную с транзакциями с криптобиржами.

7 декабря 2016 года Федеральная служба по финансовому мониторингу — The Financial Action Task Force (FATF) — межправительственная организация, вырабатывающая мировые стандарты в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, а также осуществляющая оценки соответствия национальных систем ПОД/ФТ государств этим стандартам, опубликовала доклад о результатах четвертого этапа оценки швейцарской системы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В целом Швейцария получила довольно высокую оценку, однако в некоторых аспектах, по мнению ФАТФ, необходимо было внести изменения.

В связи с полученными этим Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками (FINMA) разработала и в сентябре 2017 года опубликовала проект поправок в законодательстве по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Была запущена общественная консультация, которая завершилась 16 октября 2017 года.

В феврале 2018 года FINMA должна отчитаться перед ФАТФ о проделанной работе по устранению недостатков в законодательстве. В целом же у Швейцарии есть три года на то, чтобы полностью устранить все недостатки и выполнить все рекомендации ФАТФ. В противном случае Швейцария рискует попасть в черный список ФАТФ, а это может крайне негативно отразиться на финансовой индустрии страны.

Напомним, ФАТФ была создана в 1989 г. по решению стран «Большой семерки» и является основным международным институтом, занимающимся разработкой и имплементацией международных стандартов в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Основным инструментом ФАТФ в реализации своего мандата являются 40 рекомендаций в сфере ПОД, которые подвергаются ревизии в среднем один раз в 5 лет, а также 9 специальных рекомендаций в сфере противодействия финансированию терроризма.

Суть нововведений для Швейцарии означают необходимость для финансовых органов страны проводить более тщательную проверку клиентов финансовых учреждений. Уже сейчас высказываются опасения, что это может значительно усилить нагрузку на финансовых посредников, которые должны будут уделять значительно больше времени проверке своих клиентов и соблюдению всех норм и требований законодательства.

Надзорные органы должны усилить контроль за соблюдением требований отчетности, а также санкции в отношении нарушителей. Перед Швейцарией поставлена задача усилить свой анализ рисков отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с использованием наличных средств и юридическими лицами. Швейцарские власти должны также обеспечить, чтобы наказания за преступления, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, были достаточно сдерживающими.

Пока эти регулярные требования не имеют прямого отношения к криптовалютам, поскольку этот вид денег еще не получил со стороны международных организаций полного признания. Однако в случае сближения, когда криптовалюты станут рассматриваться как регулируемый актив финансовыми организациями, все рекомендации, относящиеся к традиционным финансам, будут автоматически перенесены и на криптовалюты.

Уже сейчас высказывается мнение, что наблюдаемое на примере Швейцарии «затягивание гаек», скорее всего, приведет к тому, что банки начнут еще более подозрительно относиться ко всем новым клиентам и считать подозрительной любую операцию, в том числе связанную с транзакциями с криптобиржами.

Источник

 

Оставайтесь в курсе и следите за развитием событий на сайте blockchain.ru! Присоединяйтесь к обсуждениям самых интересных тем в нашем сообществе Facebook. А для того, чтобы оперативно узнавать о горячих новостях, подписывайтесь на наш телеграм-канал.

Войдите на сайт, чтобы оставить комментарий
0 комментариев
Популярные
Новые

Рассылка

Подписывайтесь на обновления и анонсы

18+
Москва, Берсеневская набережная 6/2
+7 (495) 118-41-48
2018 © Blockchain.ru, Сделано в Charmer
  • Дисклеймер
  • Пользовательское соглашение
  • Политика конфиденциальности

К сожалению, браузер, которым вы пользуйтесь, устарел и не позволяет корректно отображать сайт. Пожалуйста, установите любой из современных браузеров, например:

Google Chrome Firefox Opera